این مقاله توسط تیم زوم ارز گردآوری شده است. در صورتی که قصد دسترسی به اطلاعات تخصصی در حوزه ارزهای دیجیتال و بلاکچین را دارید، لطفاً به پایگاه خبری و آموزشی زوم ارز سر بزنید.
کسب درآمد غیر فعال با دارایی‌های ارز دیجیتال می‌تواند راهی بالقوه برای متعادل کردن ضرر در بازارهای نزولی باشد. اگرچه هولد کردن ارزهای دیجیتال یا دارایی‌هایی مانند NFTهای بلو چیپ روش بسیار خوبی است، اما روش‌های دیگری نیز وجود دارد که وقتی سخن از مشاغل حوزه ارز دیجیتال به میان می‌آید، می‌توانید برای کسب درآمد غیر فعال به آن‌ها فکر کنید.
می‌توانید استراتژی‌های مختلفی را برای کسب درآمد غیر فعال با ارزهای دیجیتال مد نظر داشته باشید. هر یک از این استراتژی‌ها فرصت‌ها و چالش‌های منحصر به فردی را فراهم می‌کنند. بعضی از این استراتژی‌ها ریسک بالاتری دارند، اما به طور بالقوه بازدهی بهتری نیز برایتان به ارمغان می‌آورند. این در حالی است که برای بهره‌مندی از بعضی استراتژی‌ها به دانش فنی نیاز دارید. ما در ادامه از جهات مختلف به بحث درباره این استراتژی‌ها می‌پردازیم.
| درآمد پایدار | کم‌ریسک | نیاز به دانش فنی کم | |
| استیکینگ | ✅ | ✅ | ✅ |
| ییلد فارمینگ | ✅ | ✖️ | ✖️ |
| کلود ماینینگ | ✅ | ✅ | ✖️ |
| حساب‌های بهره | ✅ | ✅ | ✅ |
| وام‌دهی | ✅ | ✖️ | ✖️ |
| توکن‌های سودده | ✅ | ✅ | ✅ |
| فورک‌ها و ایردراپ‌ها | ✖️ | ✖️ | ✅ |
| برنامه‌های وابسته | ✅ | ✅ | ✅ |
استیکینگ
اثبات سهام (PoS) یک روش اجماع است که به مشارکت‌کنندگان شبکه اجازه می‌دهد در مورد تراکنش‌های جدیدی که در شبکه بلاکچین ادغام می‌شوند، متقابلاً توافق داشته باشند. اغلب، استیکینگ (staking) به عنوان روشی متداول برای کسب درآمد غیر فعال از ارزهای دیجیتال محسوب می‌شود. استیکینگ در مقایسه با ماینینگ روشی کارآمدتر به لحاظ مصرف انرژی تلقی می‌شود و به شما اجازه می‌دهد که درآمد غیر فعال پایداری ایجاد کنید.
دارندگان توکن نیتیو بلاکچین‌های PoS مانند اتریوم می‌توانند از توکن‌های خود برای استیکینگ یا شرکت در فرآیند اعتبارسنجی به عنوان ولیدیتور استفاده کنند. برخلاف ماینرها، ولیدیتورها نیازی به دستگاه‌های استخراج گران قیمت ندارند.
میزان درآمد استیکینگ عمدتاً به خود دارایی بستگی دارد. به علاوه، مقدار توکن‌هایی که استیک می‌کنید، می‌تواند در طول دوره استیکینگ کاهش یا افزایش یابد. اگر ارزش توکن کاهش یابد، درآمد شما نیز کاهش می‌یابد و بالعکس. اتریوم، تزوس، کازماس و کاردانو برخی از ارزهای دیجیتال محبوبی هستند که می‌توانید برای استیکینگ در نظر داشته باشید. به این ترتیب، علاوه بر کسب پاداش، در تأمین امنیت پروژه بلاکچین نیز مشارکت خواهید داشت.
| بیشتر بخوانید: در صورتی که قصد دارید، قیمت رمز ارز ها را در صرافی های مختلف با هم مقایسه نمایید، حتما صفحه مقایسه قیمت صرافی‌های ارز دیجیتال را با هم مقایسه نمایید. |
ییلد فارمینگ
با پا به عرصه گذاشتن صرافی‌های غیر متمرکز (DEX)، ییلد فارمینگ (yield farming) به عنوان فرصتی برای کسب درآمد غیر فعال محبوب به وجود آمد. ییلد فارمرها با قفل کردن توکن‌های خود در استخرهای نقدینگی، به عنوان تأمین‌کنندگان نقدینگی (LP) عمل می‌کنند. شما به عنوان یک تأمین‌کننده نقدینگی می‌توانید درصدی از کارمزد شبکه را دریافت کنید.
پاداشی که شما به دست می‌آورید، بخشی از کارمزد معاملات معامله‌گران برای استفاده از استخرهای نقدینگی است. میزان درآمدی که با ییلد فارمینگ کسب می‌کنید بر اساس عوامل مختلفی مانند مقدار توکن‌های قفل شده متغیر است. علاوه بر این، با تأمین نقدینگی برای توکن‌های با ارزش بازار پایین که به دنبال نقدینگی بیشتری هستند، می‌توانید درآمد بیشتری کسب کنید.
اما باید اشاره کنیم که ییلد فارمینگ یک سرمایه‌گذاری ریسک‌دار به حساب می‌آید. به‌عنوان مثال، شما بایستی نوسانات قیمت را به خصوص برای توکن‌های با ارزش بازار پایین در نظر بگیرید. علاوه بر این، زمانی که قیمت نوسان می‌کند و ارزش سرمایه‌گذاری شما در یک استخر نقدینگی به کمتر از ارزش سپرده‌گذاری شده می‌رسد، خطر ضرر ناپایدار نیز وجود خواهد داشت که باعث می‌شود ییلد فارمینگ برای تازه‌کاران به کاری دشوار تبدیل شود. علی‌رغم این اوصاف، ییلد فارمینگ روشی ساده برای کسب درآمد غیر فعال از ارزهای دیجیتال است.
کلود ماینینگ
در ماینینگ ارزهای دیجیتال، ماینرها کوین‌های جدیدی ضرب می‌کنند، تراکنش‌های موجود را تأیید می‌کنند و آن‌ها را به بلاکچین اضافه می‌کنند. ماینرها در ازای فراهم کردن قدرت محاسباتی، پاداش دریافت می‌کنند. بالا رفتن سختی شبکه، مصرف انرژی زیاد و ارتقای منظم مجموعه‌های سخت‌افزاری از جمله مشکلات ماینینگ به حساب می‌آیند.
کلود ماینینگ یا استخراج ابری موانع ورود به عرصه ماینینگ را کاهش می‌دهد. در این روش، ارائه‌دهندگان خدمات قدرت محاسباتی مورد نیاز را در اختیار ماینرها قرار می‌دهند. به این ترتیب، ماینرها دیگر لازم نیست متحمل هزینه زیادی برای خرید یا به‌روزرسانی تجهیزات شوند. هر بار که بلاک جدیدی استخراج می‌شود، تراکنش‌ها تأیید می‌شوند و پاداش مورد نظر به حساب ماینر ارسال می‌شود.
در کلود ماینینگ، محاسبات، ذخیره‌سازی داده‌ها، ارائه سرور و پردازش به واسطه فضای ابری یا اینترنت صورت می‌گیرد. ارائه‌دهندگان خدمات در ازای میزان قدرت محاسباتی که در اختیار استخراج‌کننده قرار می‌دهند، هزینه دریافت می‌کنند. نوع استاندارد استخراج در این شیوه، استخراج میزبانی‌شده نام دارد که به اشخاص ذینفع اجازه می‌دهد تا سخت‌افزار مورد نیازشان را اجاره یا خریداری کنند. به طور کلی، مشتریان در این سیستم به طور مستقیم به پاداش‌های خود دسترسی دارند و دو مانع اصلی یعنی تأمین برق و فضای نگهداری تجهیزات از میان برداشته می‌شود.
حساب‌های بهره ارز دیجیتال
حساب‌های بهره یکی دیگر از راه‌های محبوب برای ایجاد درآمد غیر فعال با کریپتو است. شما می‌توانید با افتتاح حساب پس‌انداز، از سپرده‌های ارز دیجیتال خودتان سود کسب کنید. این روش برای سرمایه‌گذارانی مطلوب است که می‌خواهند برای مدت طولانی دارایی‌های ارز دیجیتال خود را نگهداری کنند.
بازده درصدی سالانه (APY) بسته به انتخاب شرایط ثابت (fixed) یا انعطاف‌پذیر (flexible) متفاوت خواهد بود. از آنجایی که ارزهای دیجیتال می‌توانند بسیار پرنوسان باشند، ممکن است ارزش سپرده‌گذاری شما در طول دوره قفل (lock-up period) کاهش یا افزایش یابد. از همین رو، می‌توانید استیبل کوین‌هایی مانند USDT و USDC را مد نظر قرار دهید.
نکته‌ای که هنگام استفاده از حساب‌های بهره ارز دیجیتال باید به آن توجه داشته باشید، گزینه‌های برداشت پشتیبانی‌شده است. با انتخاب گزینه ثابت یا فیکسد، وجوه شما برای یک دوره مشخص قفل می‌شوند. گزینه انعطاف‌پذیر یا فلکسیبل برعکس به شما این امکان را می‌دهد که پس‌انداز و سود خود را هر زمان که بخواهید برداشت کنید، اما معمولاً نرخ سود پایین‌تری دارد. به طور کلی، این استراتژی به مبتدیان توصیه می‌شود.
وام‌دهی یا لندینگ
وام‌دهی یا لندینگ (lending) یکی از محبوب‌ترین روش‌های کسب درآمد غیر فعال از ارزهای دیجیتال در سیستم‌های متمرکز و نامتمرکز است. در حال حاضر، وام‌دهی با ارزهای دیجیتال به چهار استراتژی اصلی تقسیم می‌شود.
وام‌دهی همتا به همتا (P2P)
پروتکل‌هایی که از وام‌دهی P2P پشتیبانی می‌کنند، به وام‌دهندگان این امکان را می‌دهند که شرایط اعطای وام و میزان بهره دریافتی را تعیین کنند. مانند پلتفرم‌های تجاری P2P، این پروتکل‌ها وام‌دهندگان را با وام‌گیرندگان مطابقت می‌دهند. برای لندینگ همتا به همتا، شما بایستی وجوه خود را از قبل به صندوق قرارداد هوشمند آن پروتکل منتقل کنید.
وام‌دهی متمرکز
در وام‌دهی متمرکز، شما منحصراً به واسطه‌های سیستم وام‌دهی وابسته هستید. برخلاف وام‌دهی همتا به همتا، نرخ بهره و دوره قفل در وام‌دهی متمرکز ثابت است. برای کسب درآمد غیر فعال در این روش بایستی وجوه را به حساب پلتفرم مد نظرتان منتقل کنید.
وام‌دهی غیر متمرکز / دیفای
بر خلاف روش‌های وام‌دهی همتا به همتا و متمرکز، هیچ متولی یا شخص ثالثی در روش وام‌دهی غیر متمرکز یا دیفای پای کار نیست. در عوض، کاربران با قراردادهای هوشمند خودکار و خود اجراشونده تعامل دارند.
وام‌دهی مارجین
وام‌دهی مارجین شامل وام دادن به کاربرانی است که می‌خواهند پوزیشن‌های معاملاتی خود را تقویت کنند. در روش وام‌دهی مارجین، اصل مبلغ را به اضافه بهره در پایان دوره مشخص شده دریافت خواهید کرد. عمدتاً صرافی‌های متمرکز از شیوه وام‌دهی مارجین پشتیبانی می‌کنند.
توکن‌های سودده
سود سهام عبارت است از درصد معینی از سود که شرکت‌ها به سهامداران خود پرداخت می‌کنند. پروژه‌های ارز دیجیتال نیز عملکرد مشابهی دارند و کاربران با خرید توکن‌های نیتیو یا بومی از آن‌ها حمایت می‌کنند. این توکن‌ها کارکردهای متفاوتی دارند که از آن جمله می‌توانیم به پاداش دادن به سهامداران اشاره کنیم. کاربران با خرید توکن به خصوص در مراحل اولیه از پروژه‌ها حمایت می‌کنند. پروژه‌های مختلف به این ترتیب می‌توانند منابع مالی مورد نیازشان را برای توسعه کسب و کار تأمین کنند.
برخی پروژه‌ها درصدی از درآمد خود را با هولدرها شریک می‌شوند. شما می‌توانید به عنوان یک سرمایه‌گذار توکن‌های پروژه مد نظرتان را نگهداری یا به اصطلاح هولد کنید و بر اساس میزان توکن‌هایی که دارید، بخشی از درآمد پروژه به شما اختصاص می‌یابد. به‌عنوان مثال، کوکوین قسمتی از کارمزد روزانه تراکنش‌های بلاکچین خود را بین دارندگان توکن KCS تقسیم می‌کند. چنانچه توکن شرکت مد نظرتان عملکرد خوبی داشته باشد، توکن‌های سودده روشی پایدار و کم‌ریسک برای کسب درآمد غیر فعال از ارزهای دیجیتال است که مستلزم دانش فنی پیچیده نیز نیست.
فورک‌ها و ایردراپ‌ها
فضای کریپتو پر از پروژه‌هایی است که در صدد تبلیغ کردن خود به عموم مردم هستند. برخی از این پروژه‌ها با پاداش دادن به کاربران اولیه سعی در معرفی خود به عموم مردم دارند، در حالی که برخی دیگر از برنامه‌های ارجاع برای این منظور استفاده می‌کنند. چنین استراتژی‌هایی از جمله راه‌های مناسب برای کسب درآمد غیر فعال از ارزهای دیجیتال هستند.
برای آنکه واجد شرایط دریافت ایردراپ باشید، باید تکالیف اجتماعی خاصی مثل توئیت یا ری‌توئیت کردن یک پست، استفاده از یک ولت خاص، ترید کردن در یک پلتفرم خاص یا ایجاد حساب کاربری برای دریافت خبرنامه‌ها و غیره را انجام دهید. شما می‌توانید با مراجعه به صفحه بهترین ایردراپ های ارز دیجیتال، از جدیدترین ایردراپ‌های کریپتو مطلع شوید.
فورک ارز دیجیتال زمانی اتفاق می‌افتد که یک کوین به بلاکچین دیگری منشعب می‌شود. برای مثال، فورک اخیر اتریوم منجر به تولد ETHW و ETHF شد. کسانی که قبل از انجام این فورک اتریوم داشتند، معادل مقدار دارایی اتریوم خود ETHW دریافت کردند. به این ترتیب، هولدرها توکن رایگان برای نگهداری اتریوم دریافت کردند. برای آگاهی از رویدادهای مهمی چون هاردفورک‌ها به صفحه مهم‌ترین رویداد های ارز دیجیتال در وبسایت زوم ارز سر بزنید.
برنامه‌های وابسته
برنامه‌های وابسته (affiliate program) سال‌ها است که یکی از مؤلفه‌های اصلی پروژه‌های مختلف به حساب می‌آیند و به طور قابل توجهی توسط اقتصاد دیجیتال تقویت شده‌اند. با اتکا به این روش، هر زمان که کاربر جدیدی را به این پروژه‌ها معرفی می‌کنید، ارز دیجیتال به عنوان جایزه دریافت می‌کنید. همچنین، ممکن است از شما خواسته شود که لینک‌های وابسته را با مخاطبین یا دنبال‌کنندگان خود به اشتراک بگذارید تا در ازای پیوستن آن‌ها به این پلتفرم جدید، جایزه دریافت کنید.
چنانچه وبلاگ فعالی دارید یا صفحات پرمخاطبی در رسانه‌های اجتماعی دارید، می‌توانید برنامه‌های وابسته را برای کسب درآمد غیر فعال با ارزهای دیجیتال در نظر بگیرید. به طور کلی، شما می‌توانید به برنامه‌های وابسته به عنوان روشی ساده و البته کم‌ریسک و پایدار برای ایجاد درآمد غیر فعال با کریپتو فکر کنید.
سخن آخر
ارزهای دیجیتال فرصت‌های سرمایه‌گذاری متعددی را فراهم می‌کنند که شاید آشکارترین آن‌ها خرید با قیمت پایین و انتظار برای فروش با قیمت بالاتر باشد. اما به جای صبر کردن می‌توانید کارکردهای بهتری از سرمایه‌گذاری خودتان انتظار داشته باشید. ما در اینجا به بحث در مورد 8 استراتژی برای کسب درآمد غیر فعال با ارزهای دیجیتال پرداختیم. و امیدواریم که توانسته باشیم در راستای انتخاب استراتژی مناسب به شما کمک کنیم.
منبع: زوم ارز